필자는 SPY에 투자하지 않습니다. 필자가 SPY에 투자하지 않는 이유는 SCHD ETF에 투자하고 있기 때문입니다. SCHD ETF는 SPY보다 배당이 좋고, 주가 상승률도 비슷합니다. 그 외에도 SCHD ETF 보유 종목이 필자에겐 더 좋아 보이고, 필자 포트폴리오에 보유하지 않는 종목이라 분산차원에서도 SCHD가 유리하기도 합니다.
SPY와 SCHD 주가 상승 비교를 위하여, SPY와 SCHD 5년 주가 차트를 비교하였습니다. 5년 주가 비교를 택한 것은, 5년 정도 기간이라면 두 종목을 비교하기에 충분한 기간이기 때문입니다. 아래 SPY와 SCHD 5년 주가 차트를 비교하면 파란색 선이 SCHD입니다. 지난 5년간 SCHD는 SPY와 거의 유사한 주가 상승을 기록했습니다.
SPY 5년 주가 상승률은 117%며 SCHD는 108%로 SPY가 SCHD보다 주가 상승률은 높았습니다. 그러나 SCHD는 5년간 SPY와 거의 유사한 주가상을 기록하여 SCHD는 SPY 대용으로 충분하다고 판단합니다.
SPY와 SCHD 펀드 규모와 TOP 10 보유 종목과 배당률 등을 비교하여 엑셀표로 정리한 자료입니다.
첫째는 SPY와 SCHD 운영사와 펀드 규모 비교입니다. SPY사는 스테이트 스트리트, SCHD는 찰스 스왑으로 둘 다 세계적 규모의 운영사입니다. 펀드 규모는 SPY가 4천억 달러로 SCHD보다 13배 이상 큽니다. 그러나 SCHD도 350억 달러 규모라서 투자하는데 SPY와 SCHD의 펀드 규모와 운영사 큰 차이는 없다고 봅니다.
둘째는 SPY와 SCHD 수수료 비교 입니다. SCHD수수료가 0.06%로 SPY 0.09%보다 쌉니다.
셋째는 SPY와 SCHD 배당률과 배당성장률 비교입니다. SPY 배당률은 1.28%로 SCHD의 2.86%보다 적습니다. SCHD가 SPY보다 좋은 점은 5년 배당성장률입니다. SCHD의 5년 배당성장률이 12%로, SPY의 5%의 두배가 넘습니다. SCHD 배당성장률과 배당은 SPY를 두배 이상 압도하고 있습니다.
넷째는 SPY와 SCHD보유 종목 비교 분석입니다. SPY는 S&P 500 지수 추종이라 그 지수를 그대로 복제하고 있어 보유 종목도 S&P 500과 똑같습니다. SPY에는 애플, 마소, 아마존, 구글, 테슬라, 엔비디아 등을 보유하고 있습니다.
그러나 SCHD는 철저하게 배당 위주로 종목을 선정하고 있습니다. SCHD 종목 선정 기준은 배당 안정성입니다.
SCHD는 시총 5억 달러 이상 기업 중에 10년 이상 배당성장을 해온 기업, 부채가 적고, 배당률이 평균 이상은 기업 중에 100개를 선정하여 시총 비율대로 투자합니다.
SCHD는 배당성장을 고려한 선정기준으로 TOP 10 종목은 코카콜라, 버라이즌, 암젠, IBM, 화이자, 펩시와 록히드 마틴 등 기라성 같은 알짜 배당주를 보유하고 있습니다. 필자가 SPY 대신 SCHD 투자하는 이유도 알짜 배당주에 투자 가능하기 때문입니다. 좋은 개별 배당성장주에 투자도 좋지만, SCHD에 투자해도 충분한 성과를 거둘 수 있다고 봅니다.
SCHD의 높은 배당률과 배당성장률 때문에 애플과 마소 엔비디아 테슬라 아마존 등을 TOP 10에 보유하지 않고도 SPY와 유사한 성과를 내고 있다고 판단합니다.
필자는 지난 13개월 동안 SCHD를 매월 투자하고 있습니다. 2022년 4월 초 현재 SCHD 150주 투자했고, 3월 배당은 세후 기준 66.8 달러를 받았습니다. 다른 고배당 ETF에 비해 배당금이나 성장은 크게 다가오지는 않지만, 연간 12%에 달하는 배당성장성을 기대하여 투자하고 있습니다.
향후 계획으로도 SCHD를 SPY 대신 계속 투자할 계획입니다. 앞으로도 SCHD 관련 투자 내역을 매월 1-2회 포스팅하여, 독자님에게 투자 성과를 공개하도록 하겠습니다. SCHD 투자 응원 부탁드립니다.
참고) 필자는 12% 고배당 QYLD에도 1,590주를 투자하였습니다. QYLD 1년 투자 결과는 - 2.95%, 평가손은 - 1,015 달러로 상태입니다. QYLD 12개월 실제 투자 경험을 소개합니다.
https://develop-my-life.tistory.com/87
12% 배당 QYLD ETF -1년 실제 투자 경험 공개
QYLD ETF 투자는 호불호가 극단적인 종목입니다. 12% 고배당이라고 좋아하시는 분도 있지만, QYLD는 ROC문제로 제살 깎기라고 싫어하시는 분도 많더라고요. 그러나 필자는 2021년 3월 경에 QYLD에 투자
develop-my-life.tistory.com
'재테크' 카테고리의 다른 글
| 내가 SPY ETF에 투자 않는 이유는? - SPY와 CDC 비교 분석 (2) | 2022.04.08 |
|---|---|
| 포브스 선정 전세계 부자 최신 TOP 20 - 전 세계 부자 순위 실시간 알아보기 (2) | 2022.04.07 |
| 내가 QQQ에 투자하지 않는 이유는 - QQQ와 BST 비교 분석 (0) | 2022.04.05 |
| 워런 버핏의 두가지 비밀 메시지 - 미국 시장에 투자하고 좋은 기업에 투자하라 (2) | 2022.04.04 |
| 12% 배당 QYLD ETF -1년 실제 투자 경험 공개 (2) | 2022.04.03 |
