하락장에서 SPY보다 덜 하락하고, 상승장에서 SPY보다 더 상승하는 ETF가 있습니다. SPY보다 덜 하락하고 더 상승하는 ETF인 CDC ETF를 소개합니다. CDC ETF는 VictoryShares US EQ Income Enhanced Volatility Wtd ETF입니다.
필자가 SPY에 투자하지 않는 이유 중 하나가 CDC ETF 투자입니다. CDC ETF 투자 매력도는 1) 강한 하락 방어력, 2) 지수를 따라가는 상승력, 3) SPY보다 높은 배당 및 월배당입니다.
먼저 CDC ETF의 하락방어력을 알아보기 위하여 SPY와 CDC 3년 주가를 비교하였습니다. 최근 3년 동안에는 코로나 위기와 2022년 1분기 하락장의 포함되어 있어, 하락 방어력을 보기에는 적당하기 때문입니다.
위 차트는 SPY와 CDC 최근 3년 주가를 비교한 차트입니다. 원안의 파란색 점선을 표시면 CDC의 방어력을 확실히 알 수 있습니다.
CDC는 코로나 위기시에도 SPY 대비 하락률이 절반 이하였습니다. 또한 최근 21년 말부터 22년 1분까지 하락할 때에도 SPY보다 50% 이하로 하락했습니다. CDC ETF의 강력한 하락 방어력이 2번 입증되었습니다.
그러나 5년 이상 장기로 보면, SPY보다 주가 상승률이 조금 떨어지는 것으로 나옵니다. 하락장과 상승장 모두에서 완벽하게 SPY를 이기는 것은 역시 쉬운 일이 아닙니다.
그러나 CDC의 강한 하락 방어력은 인정받을 만하고, 미국 유튜버는 CDC를 CDC ; Like Medicine For Market Corrections(조정장에서 약과 같은 CDC)라며 찬사를 보내고 있더군요.
CDC가 SPY보다 하락 방어력이 뚸어난 원인은 보유 종목과 수학적 모델링 덕분입니다.
첫째는 CDC와 SPY 보유 종목과 종목선정 기준을 비교해 보겠습니다. SPY는 S&P 500 지수를 복제하는 방식이지만 CDC는 배당을 증가 종목 중에 한종목당 1.5% 전후로 가중평균 비중을 조절합니다(106개 종목). (수학적 모델로) 시장이 조정장일 때는 배당주 비중을 올리고, 시장이 강세장일 때는 기술주 비중을 올리는 식으로 비중을 조절하면서 시장 수익률을 따라가는 방법입니다. 정확한 수학 메커니즘은 모르지만, 상당히 효과적으로 작동하고 있습니다.
아래 엑셀표는 SPY와 CDC 보유 종목과 배당률과 수수료 등을 비교 정리한 것입니다.
둘째는 SPY와 CDC 펀드 규모와 운용사 비교입니다. SPY는 4천억 달러 이상이며, 운용사는 스테이트 스트리트로 세계적인 자산관리사입니다. 반면 CDC는 빅토리 캐피탈이라는 소형 자산관리사이며, ㅍ펀드 규모도 이제 13억 달러 소규모입니다. 그러나 최근에는 CDC의 장점이 알려져서, CDC 펀드로 투자자금이 많이 몰리고 있는 편입니다. 최근 펀드 규모가 10억 달러 돌파 후에도 자금 유입이 매우 빠르게 증가하고 있습니다.
셋째는 SPY와 CDC 배당률과 5년 배당성장률 배당률 비교입니다. CDC의 배당률은 2.68%로 SPY의 1.28%보다 높습니다. CDC의 가장 큰 투자매력은 월 배당과 5년 배당성장률입니다. CDC는 매월 중순 경 배당하며, CDC 5년 배당성장률EH 12%에 달하고 있습니다. 즉 CDC는 SCDH처럼 매년 배당을 12% 이상 늘린 배당성장 황금주라고 할 수 있습니다. 월배당과 12%에 달하는 배당성장이 CDC 강력한 투자 매력입니다.
필자는 2022년 초부터 CDC에 투자하고 있습니다. SCHD 투자를 먼저했고, CDC는 최근에 편입하여 비중은 적은 편입니다. CDC 3월 배당은 19달러, SCHD 1분기 배당은 67달러을 받았습니다.
CDC와 SPY 비교 분석 결론 및 향후 투자 계획입니다. CDC는 SPY보다 하락 방어력이 뛰어나며 지수와 유사한 주가 상승을 합니다. 따라서 CDC ETF는 SCHD와 꾸준히 투자할 계획입니다. CDC와 SCHD 투자 내역을 BST 투자와 함께 독자님께 꾸준히 보고하도록 하겠습니다.
(투자 참고 자료) SPY는 한주당 450달러로 1주 매수하기도 어렵습니다. 따라서 비싼 SPY 대신에 주당 70-80 달러인 CDC ETF와 SCHD로 대체할 수 있습니다. 또한 SPY 복제품인 SPLG는 주당 53달러로 SPY 대신 모아가기 좋아요.
https://develop-my-life.tistory.com/84
비싼 SPY와 QQQ 대신 SPLG와 QQQM ETF 투자시 같은 효과
QQQ와 SPY ETF는 미국의 니스닥 100과 S&P 500을 추종하는 대표적인 펀드입니다. 이 ETF에만 투자해도 웬만한 투자 상품보다 훌륭한 성과를 거둘 수 있기 때문이고, 미국의 대표적인 기업들에 투자할
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본 포스팅은 매수 추천이나 권유가 아닙니다. 투자 판단과 결정 책임은 투자자에게 있습니다.
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