미국 ETF 중 유명한 배당성장 ETF SCHD와 S&P 500에 투자하는 SPY와 모든 미국 주식에 투자하는 VTI를 비교해 보겠습니다. 22년 4월 VTI와 SCHD와 SPY 비교 분석 및 전망하기 위해 우선 보유 종목 개수를 보겠습니다.
VTI는 모든 미국 주식에 투자하며 4,074개 기업에 투자
SPY는 S&P 500 기업에 투자하며 507개 기업에 투자
SCHD는 10년 이상 배당 성장하는 배당 우량주 중심 투자로 104개 기업에 투자
하고 있습니다. 보유 종목 개수로는 VTI> SYP> SCHD로 SCHD 순으로 SCHD가 104개로 가장 집중 투자하는 ETF라고 할 수 있습니다.
VTI vs SPY vs SCHD 비교를 위하여 먼저 VTI와 SCHD ETF 주가 상승을 비교해보겠습니다. 정확한 비교를 위하여 VTI와 SCHD와 SPY 주가를 단기 6개월, 중기 2개월 장기 5년으로 나눠서 비교 분석해보겠습니다. 각 비교 차트에는 배당을 추가하여(배당이 포함된) 차트입니다.
먼저 VTI와 SCHD와 SPY 6개월 주가 비교 차트를 보겠습니다. 6개월 동안 SCHD는 2.2% 상승하였고, SPY는 마이너스 1.8%, VTI는 마이너스 4.4%였습니다. 최근 6개월간 성과로는 SCHD가 SPY와 VTI보다 좋은 성과를 보였습니다.
두번째는 SCHD와 VTI와 SPY의 2년간 주가 차트를 비교해보겠습니다. 2년간 주가 상승을 비교한 결과 SCHD가 58.9%, SPY는 55.7%, VTI 54.7%로 역시 SCHD가 2년간 가장 좋은 주가 상승을 했습니다.
세 번째로 SPY와 VTI와 SPY의 5년간 주가 차트를 비교해보겠습니다. 5년 주가 차트를 보면 SPY가 82.6% 상승, VTI가 78.9% 상승하였고, SCHD가 75.4%로 조금 낮았습니다. 장기 5년으로 보면 SCHD가 가장 낮았는데 이것은 최근 기술주 열품에서 애플, 마이크로소프트, 테슬라 구글, 아마존 등을 보유한 SPY와 VTI의 상승세가 컸기 때문으로 판단됩니다.
VTI와 SCHD와 SPY를 비교해보면, 장기적으로 S&P 500을 이기기는 쉽지 않습니다. 4천 개나 넘는 종목을 보유한 VTI보다 500개 종목으로 압축한 SPY가 우수했습니다. 또한 배당성장주 중심으로 투자한 SCHD는 하락장에서는 탄탄했으나, 역시 상승장에서는 상승이 미흡하여 전체적으로는 SPY에 미치지 못했습니다.
VTI와 SCHD 비교 분석 및 전망을 자세히 하기 위하여 SCHD와 VTI만 따로 비교해 보았습니다.
펀드 규모에서는 VTI가 2,767억 달러로 308억 달러인 SCHD보다 압도적으로 컸습니다.
VTI와 SCHD 수수료 비교하면 VTI는 0.03%, SCHD는 0.06%로 VTI가 경쟁력이 있습니다.
그러나 배당 측면에서는 SCHD가 배당률과 5년 배당성장률 모두 VTI를 압도하고 있습니다.
보유 종목을 비교하면 SCHD는 텍사스 인스트루먼트, 펩시, 화이자 등으로 배당성장주를 집중 편입하였고, 상위 10개 종목 비중이 40%에 달합니다. 반면 VTI는 애플과 마이크로소프트 아마존 구글 등을 시가 총액 순으로 보유하므로 상위 10개 종목 비중이 23.6%입니다.
결론) SCHD는 하락장에서 방어력이 뛰어나지만 상승장에서는 상승 탄력이 조금 떨어진다. 반면 VTI와 SPY는 하락장에서 방어력이 SCHD보다 부족하지만 상승장에서는 더 높은 상승 탄력성이 있다고 할 수 있습니다.
세 개 모두 좋은 펀드이지만 필자는 SPY나 혹은 SCHD가 더 좋아 보입니다.
(도움되는 자료) SPY는 주당 가격이 400달러가 넘어 꾸준히 적립식 매수하기가 부담이 갑니다. SPY를 그대로 복제하면서 주당 가격이 50달러대인 SPLG가 적립식으로 모아가긴엔 부담이 없습니다. SPY와 SPLG의 보유종목과 수수료, 주가 등을 비교한 내용인데 도움이 되시기 바랍니다.
https://develop-my-life.tistory.com/84
비싼 SPY와 QQQ 대신 SPLG와 QQQM ETF 투자시 같은 효과
QQQ와 SPY ETF는 미국의 니스닥 100과 S&P 500을 추종하는 대표적인 펀드입니다. 이 ETF에만 투자해도 웬만한 투자 상품보다 훌륭한 성과를 거둘 수 있기 때문이고, 미국의 대표적인 기업들에 투자할
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