전 세계 기술주에 투자하면서 매달 배당을 주는 기술주 월배당 BST CEF에 투자하고 있습니다. 21년 초 최고점 62달러에 투자를 시작하여 23년 5월 18일 현재는 BST 주가는 31달러로 반토막 상태입니다.
오늘 포스팅은 기술주에 투자하는 월배당 BST 투자 경험과 BST펀드의 ROC 문제를 소개하고, 향후 BST 투자 계획을 소개해드립니다.
전 세계 기술주에 투자하는 9% 월배당 BST CEF
BST 펀드명은 BlackRock Science and Technology Trust으로 세계 수준의 자산운용사 블랙록에서 운영하는 폐쇄형(Closed End Fund)입니다. 그러나 만기가 없어 사실상 ETF와 유사하게 투자하고 거래할 수 있습니다. 다만 폐쇄형 기술주 펀드 BST 수수료가 0.88%로 여타 ETF 대비 높습니다.
BST가 투자하는 상위 10 종목과 비중
BST에서 가장 비중은 높은 종목은 마이크로소프트와 애플입니다. 그 뒤를 이어, 엔비디아, ASML, 마스터카드와 테슬라 등 기술주에 투자하고 있습니다. 전 세계 기술주 507개에 투자 중이며, BST 상위 10 종목 비중은 전체 포트의 35%입니다.
BST가 투자하는 국가별 비중
전세계 기술주에 투자하는 BST 펀드는 미국 비중이 45%로 가장 높고, 다음이 ASML을 보유한 네덜란드 3.4% 투자하고 있습니다. 그 외 중국 2.5%, 브라질 1.6%, 프랑스, 일본, 캐나다 등에도 투자하고 있습니다.
2021년에 BST는 카카오톡 대규모 투자하여, BST 상위 10종목에 카카오가 포함되기도 하였는데, 최근엔 비중을 대폭 줄였습니다. BST에서 한국 비중은 0.74% 정도입니다.
9% 안정적 월배당주 BST CEF 배당 분석
BST CEF는 설립 이래 배당을 늘려왔습니다. 다만 기술주가 크게 하락한 2022년부터는 배당을 동결하여, 한 주당 0.25 달러를 매월 배당하고 있습니다. 기술주가 상승하면 배당금은 증가할 것으로 기대하고 있습니다.
월배당주 BST CEF의 문제는 ROC,
제살깍는 ROC는 한국 투자자에게 특히 문제
전 세계 기술주에 투자하며 배당도 9%를 주는 BST 펀드는 황금주라고 생각합니다. 그러나 월배당주 BST CEF의 문제는 ROC입니다. BST 배당 재원은 기업배당금+커버드콜 매도 프리미엄입니다. 그런데 현재 전 세계 기술주가 헤매면서, 기술주 상승에 베팅하는 콜옵션 매수가 활발하지 않습니다.
즉 BST 고배당 이유는 콜옵션 매도 프리미엄인데, 이 콜옵션 매도가 원할하지 않아, 최근 몇 개월간 ROC 문제가 생겼습니다. ROC는 자신이 낸 돈을 돌려주는 Return of capital입니다.
즉 BST는 약속한 배당을 하기 위해, 부족한 배당 재원으로 투자자가 낸 돈(Capital)을 사용한다는 것이고, 내 돈 내고 내가 배당받는 제살깍기입니다. 그래서 제살깍는 ROC는 한국 투자자에게 특히 문제가 됩니다.
왜냐하면 미국투자자는 ROC는 자기가 낸 돈을 배당금으로 돌려받기 때문에, 미국 정부에서 배당세를 떼지 않습니다. 그러나 한국투자자들에겐 15% 배당금을 원천징수하는 문제가 생깁니다. 즉 ROC로 받으면, 내가 낸 돈을 15% 깎고 돌려받기 때문에, ROC는 한국투자자들에겐 큰 문제가 됩니다.
현재 BST CEF에 3만 달러 투자 및 주식수 730주
현재 BST는 2021년 62달러때부터 물려서, 2년 넘게 물타기만 하다 보니, 수량이 730개 되었고, 투자수익률은 마이너스 24%입니다. 2년 넘게 BST 투자 경험으로는 마이너스 24%(7,248 달러 손실중), BST 매수 평균단가는 41.9달러
그럼에도 그동안 받은 배당을 생각하면, 큰 손해는 아니라고 보고, 기술주 반등하는 날이 오면 회복될 거라 믿고, 오늘도 내일도 꾸준히 BST 물타기를 해볼 생각입니다. 단 본 포스팅은 개인적 의견이고, BST 투자나 매수매도 권유나 추천이 절대 아닙니다. 투자 판단과 결정은 스스로 하셔야 합니다.
BST는 하락에 약했지만, 같은 월배당이면서 하락에도 강한 JEPI ETF와 SPHD ETF를 비교한 자료이오니 투자에 참고하시기 바랍니다.https://develop-my-life.tistory.com/124
하락에 강한 월배당 ETF SPHD와 JEPI 비교 분석
SPHD ETF는 저변동성과 고배당을 목표로 운영되고 있으며, JEPI ETF 역시 저변동성 고배당을 목표로 운영되고 있습니다. 오늘 포스팅은 저변동과 고배당 ETF인 SPHD와 JEPI 비교해 보겠습니다. SPHD는 인
develop-my-life.tistory.com
다른 은행주는 다 팔아도 뱅크오브아메리카(BAC)는 지분을 늘리고 있는 버핏 https://develop-my-life.tistory.com/122
23년 1분기 워런버핏 13F 포트폴리오 분석, 워런버핏이 매수하는 뱅크 오브 아메리카(BAC)
은행주를 계속 팔고 있는 워런버핏이 23년 1분기에 계속 사고 있는 은행주가 있습니다. 버핏이 제출한 23년 1분기 13F를 분석해 보면, 뱅크 오브 아메리카 지분이 2.25% 증가했습니다. 오늘 포스팅은
develop-my-life.tistory.com
'재테크' 카테고리의 다른 글
| 애플 주식이 비싸지는 이유와 13년간 애플 자사주 매입 내용 정리 (2) | 2023.05.20 |
|---|---|
| 배당투자로 백만장자된 청소원 로널드 리드 (0) | 2023.05.19 |
| 하락에 강한 월배당 ETF SPHD와 JEPI 비교 분석 (2) | 2023.05.17 |
| 워런버핏 23년 1분기 상세 매매 동향, 버핏이 계속 매수한 휴렛팩커드 (2) | 2023.05.16 |
| 23년 1분기 워런버핏 13F 포트폴리오 분석, 워런버핏이 매수하는 뱅크 오브 아메리카(BAC) (0) | 2023.05.16 |
